Finanzplanung & Vorsorgeplanung

Die Analyse, Bewertung und Planung des eigenen Vermögens ist ein Thema, bei dem wir Sie gerne unterstützen. Damit Ihre Entscheidungen nachhaltige Ergebnisse bringen und Früchte tragen können, ist eine frühzeitige Planung unumgänglich. Denn hier ist eine ganzheitliche Lösung gefragt, die Ihren Vorgaben folgt, möglichst viel vom aufgebauten Vermögen sichert, den Familienfrieden erhält und dabei den Blick auf das Ganze nicht verliert.

Bei der Analyse des Vermögens sind wirtschaftliche Einflüsse auf die Liquidität ebenso zu beachten wie finanzielle, rechtliche und steuerliche Aspekte. Wir weisen auf Stärken und Schwächen hin, zeigen Ihnen individuelle Lösungsansätze auf und orientieren uns dabei an Ihren Bedürfnissen. Gerne binden wir bei der Planung Ihren Rechtsanwalt oder Steuerberater und deren Expertise ein.

Je nach individuellem Bedarf und Fallgestaltung bieten wir eine private Finanz- und Vorsorgeplanung gemeinsam mit der DZ PRIVATBANK an, unserem genossenschaftlichen Kompetenzzentrum für Private Banking. Unser Partner ist in diesen Themenfeldern ein ausgewiesener Spezialist mit internationaler Erfahrung und dem Anspruch, hohe Komplexitäten in kundenindividuelle, verständliche Lösungen zu überführen.

Alle Optionen kennen und am Ende selbst entscheiden. Was sich selbstverständlich anhört – ist in der Realität häufig ganz anders. Zu unverständlich
ist die Beratung, zu unübersichtlich das Angebot einzelner Finanzdienstleister. Nicht so bei der Volksbank Schwarzwald-Donau-Neckar eG.

Best-Select-Ansatz. Wir bieten unseren Kunden eine persönliche, professionelle und objektive Betreuung bei der Wahl der Fondsanlage. Dabei bauen
wir ganz bewusst nicht nur auf unser fundiertes Beraterwissen, sondern auch auf das Know-how externer Fondsspezialisten der genossenschaftlichen
Finanz-Gruppe. Mit deren Hilfe stellen wir Ihnen anhand modernster Analysemethoden eine sorgfältige Auswahl von Fonds zur Verfügung und entwickeln Ihre individuelle Fondsstrategie. Dass der Fokus dabei ausschließlich auf Ihren Wünschen und Zielen liegt, versteht sich von selbst.

Freie Wahl: Im Sinne des Best-Select-Prinzips berücksichtigen wir sowohl die Fonds unseres Verbund-Partners Union Investment als auch die Produkte zahlreicher anderer renommierter Fondsgesellschaften. Das macht in Summe rund 24.000 in Deutschland zugelassene Investmentfonds von rund 240 Fondsgesellschaften. Weltweit.

Immer einen Schritt voraus. Das kennen Sie von Ihrer Volksbank Schwarzwald-Donau-Neckar eG. Ob es um Aktienfonds, Altersvorsorge oder Finanzierungen geht – wir arbeiten täglich daran, Ihnen die besten Anlagekonzepte und Dienstleistungen bieten zu können.

Regelbasierte Anlagestrategie. Was sich auf den ersten Blick etwas sperrig liest, ist bei genauerem Hinsehen eine effektive Strategie, um Börsentrends
richtig und steuerbegünstigt zu nutzen. So erkennt die Regelbasierte Anlagestrategie (RBA) langfristige Auf- und Abwärtsbewegungen an der Börse. Dementsprechend wird Ihr Vermögen automatisch und kostenlos umgeschichtet.

Ihre Vorteile. Damit reduzieren sich für Sie nicht nur die Folgen negativer Börsentrends. Auch der Ertrag wird nachhaltig stabilisiert. Darüber hinaus
ist die RBA für Anleger bequem, zeitsparend und zuverlässig. Sie eignet sich sowohl für Einmalbeiträge als auch für laufende Beiträge. Die Strategie
ist besonders für Kunden geeignet, die ihr Kapital langfristig anlegen möchten.
Wie sich die RBA in Zahlen auswirkt, sehen Sie in der Grafik rechts.

Es ist wichtig zu wissen, dass Sie im Ernstfall finanziell abgesichert sind. Ob für Sie selbst, Ihre Familie oder für Ihre Vermögenswerte – wir finden genau den Versicherungsschutz, der zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Lebenssituation passt.

Gemeinsam mit Ihnen organisieren wir Ihr Vermögen so, dass es optimal für Ihren Ruhestand aufgestellt ist. Darüber hinaus finden wir gemeinsam mit Ihnen eine Nachlassregelung ganz nach Ihren Wünschen. Denn ganzheitliche Beratung im Private Banking schließt auch das Thema "gezielte Vermögensübertragung" mit ein.