Private Banking hat viele Facetten. Dazu gehören auch eine vorausschauende Finanzplanung und eine solide Vorsorgeplanung. Eine optimale Gesamtlösung beinhaltet hierbei neben Ihrer eigenen Vorsorge auch die gezielte Versorgung Ihrer Familie und die Absicherung Ihres Vermögens, das Sie erfolgreich aufgebaut haben. Vielleicht haben Sie Ihre Firma ganz oder teilweise veräußert und wollen die Mittel nun neu investieren. Überlassen Sie bei der Planung Ihres Vermögens nichts dem Zufall.
Finanzplanung & Vorsorgeplanung
Ganzheitliche Beratung
Private Finanzplanung
Lebensphasen berücksichtigen
Die Analyse, Bewertung und Planung des eigenen Vermögens ist ein Thema, bei dem wir Sie gerne unterstützen. Damit Ihre Entscheidungen nachhaltige Ergebnisse bringen und Früchte tragen können, ist eine frühzeitige Planung unumgänglich. Denn hier ist eine ganzheitliche Lösung gefragt, die Ihren Vorgaben folgt, möglichst viel vom aufgebauten Vermögen sichert, den Familienfrieden erhält und dabei den Blick auf das Ganze nicht verliert.
Spezialisten für Sie
Bei der Analyse des Vermögens sind wirtschaftliche Einflüsse auf die Liquidität ebenso zu beachten wie finanzielle, rechtliche und steuerliche Aspekte. Wir weisen auf Stärken und Schwächen hin, zeigen Ihnen individuelle Lösungsansätze auf und orientieren uns dabei an Ihren Bedürfnissen. Gerne binden wir bei der Planung Ihren Rechtsanwalt oder Steuerberater und deren Expertise ein.
Unser Partner DZ PRIVATBANK
Je nach individuellem Bedarf und Fallgestaltung bieten wir eine private Finanz- und Vorsorgeplanung gemeinsam mit der DZ PRIVATBANK an, unserem genossenschaftlichen Kompetenzzentrum für Private Banking. Unser Partner ist in diesen Themenfeldern ein ausgewiesener Spezialist mit internationaler Erfahrung und dem Anspruch, hohe Komplexitäten in kundenindividuelle, verständliche Lösungen zu überführen.
Best Select
Alle Optionen kennen und am Ende selbst entscheiden. Was sich selbstverständlich anhört – ist in der Realität häufig ganz anders. Zu unverständlich
ist die Beratung, zu unübersichtlich das Angebot einzelner Finanzdienstleister. Nicht so bei der Volksbank Schwarzwald-Donau-Neckar eG.
Best-Select-Ansatz. Wir bieten unseren Kunden eine persönliche, professionelle und objektive Betreuung bei der Wahl der Fondsanlage. Dabei bauen
wir ganz bewusst nicht nur auf unser fundiertes Beraterwissen, sondern auch auf das Know-how externer Fondsspezialisten der genossenschaftlichen
Finanz-Gruppe. Mit deren Hilfe stellen wir Ihnen anhand modernster Analysemethoden eine sorgfältige Auswahl von Fonds zur Verfügung und entwickeln Ihre individuelle Fondsstrategie. Dass der Fokus dabei ausschließlich auf Ihren Wünschen und Zielen liegt, versteht sich von selbst.
Freie Wahl: Im Sinne des Best-Select-Prinzips berücksichtigen wir sowohl die Fonds unseres Verbund-Partners Union Investment als auch die Produkte zahlreicher anderer renommierter Fondsgesellschaften. Das macht in Summe rund 24.000 in Deutschland zugelassene Investmentfonds von rund 240 Fondsgesellschaften. Weltweit.
Ihre Vorteile auf einen Blick
Best-Select-Fonds: Sie haben die Auswahl aus 24.000 in Deutschland zugelassenen Fonds von rund 240 Fondsgesellschaften.
Unabhängiger Fonds-Vergleich: Mithilfe eines externen Fonds-Spezialisten der Genossenschaftlichen FinanzGruppe filtern wir aus diesen Top-Fonds diejenigen heraus, die zu Ihren Anlagezielen passen.
Risiko-Ertrags-Diagramm: Das optimale Verhältnis zwischen Risiko und Ertrag wird nach eingehender Analyse - und unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Risikoneigung - über das Risiko-Ertrag-Diagramm abgebildet.
Regelbasierte Anlagestrategie
Immer einen Schritt voraus. Das kennen Sie von Ihrer Volksbank Schwarzwald-Donau-Neckar eG. Ob es um Aktienfonds, Altersvorsorge oder Finanzierungen geht – wir arbeiten täglich daran, Ihnen die besten Anlagekonzepte und Dienstleistungen bieten zu können.
Regelbasierte Anlagestrategie. Was sich auf den ersten Blick etwas sperrig liest, ist bei genauerem Hinsehen eine effektive Strategie, um Börsentrends
richtig und steuerbegünstigt zu nutzen. So erkennt die Regelbasierte Anlagestrategie (RBA) langfristige Auf- und Abwärtsbewegungen an der Börse. Dementsprechend wird Ihr Vermögen automatisch und kostenlos umgeschichtet.
Ihre Vorteile. Damit reduzieren sich für Sie nicht nur die Folgen negativer Börsentrends. Auch der Ertrag wird nachhaltig stabilisiert. Darüber hinaus
ist die RBA für Anleger bequem, zeitsparend und zuverlässig. Sie eignet sich sowohl für Einmalbeiträge als auch für laufende Beiträge. Die Strategie
ist besonders für Kunden geeignet, die ihr Kapital langfristig anlegen möchten.
Wie sich die RBA in Zahlen auswirkt, sehen Sie in der Grafik rechts.
Vorsorgen und versichern
Schutz und Sicherheit in allen Phasen des Lebens
Es ist wichtig zu wissen, dass Sie im Ernstfall finanziell abgesichert sind. Ob für Sie selbst, Ihre Familie oder für Ihre Vermögenswerte – wir finden genau den Versicherungsschutz, der zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Lebenssituation passt.
Vorsorge und Hinterbliebenenversorgung
Gemeinsam mit Ihnen organisieren wir Ihr Vermögen so, dass es optimal für Ihren Ruhestand aufgestellt ist. Darüber hinaus finden wir gemeinsam mit Ihnen eine Nachlassregelung ganz nach Ihren Wünschen. Denn ganzheitliche Beratung im Private Banking schließt auch das Thema "gezielte Vermögensübertragung" mit ein.
Häufige Fragen zur Finanzplanung und zur Vorsorgeplanung
Wie erhalte ich eine private Finanz- und Vorsorgeplanung?
Sie nehmen einfach Kontakt mit der Volksbank Schwarzwald-Donau-Neckar eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt Ihr Berater mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation erarbeiten wir unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele gemeinsam mit einem zertifizierten Finanzplaner und ggf. Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanz- und Vorsorgeplanung. Diese stellen wir Ihnen dann vor.
Wie lange dauert ein solcher Beratungsprozess?
Vom ersten Gespräch bis zur Vorstellung eines Konzeptes vergehen sechs bis acht Wochen. Danach haben Sie Zeit, in Ruhe eine Entscheidung zu treffen. Anschließend wird Ihre private Finanzplanung mit Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt umgesetzt. Sollten Sie einen Rechtsanwalt oder Steuerberater benötigen, sind wir Ihnen gerne bei der Suche und Auswahl behilflich.
Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?
Der Vorteil der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.
Entstehen Kosten für die Erstellung der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung?
Das Erstgespräch mit unseren Spezialisten ist immer kostenfrei. Die Erstellung der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung ist mit einem Honorar verbunden. Wenn Ihr Rechtsanwalt oder Ihr Steuerberater einbezogen werden, können bei deren Inanspruchnahme weitere Kosten entstehen.
